基金投资八个小窍门：直播分享与投资理财新视角
前两天做了一个直播，主题是“基金投资的八个秘诀”。这是一场非常有趣的直播。按照老规矩，借助AI，我把这次直播的文字记录分享给大家。 ，希望能给你带来一些启发。
直播回放我不会打二维码。那次直播的时候，我感冒了，声音有点沙哑，难听……
基金投资的八个技巧
欢迎各位老朋友回到我们的直播间分享和讨论各种投资理财话题。
每周我都会和所有的老朋友讨论一个老话题，就是如何投资好我们的基金。
因为宏观环境在不断变化，市场走势也在起伏，我们对如何做好基金投资的理解和认识也会随着研究的深入而不断丰富和提高，所以每周我们都会有一次围绕这个老话题的讨论需要探索新的话题，
今天我们要讨论的话题是基金投资的八个技巧。
“小”这个字很重要。并不是我们平时讲的大原理，而是一些非常简单易懂的小操作。
比如我们常说的“低买高卖”。这个原理很简单。
但如何判断什么是低点、什么是高点，其实是一个复杂的系统和体系，并不是每个人都能做到的。今天分享的就是一些非常简单的小操作，一学会就可以使用。这些小操作或多或少可以改善我们的投资体验。
Wedge：商务旅行着装技巧
为了让大家更好的理解我今天讲的小技巧是什么，我就从生活中的小技巧开始说起。
我曾在银行工作，后来在基金公司工作。我在银行工作的时候，不需要出差，但是到了基金公司后，我发现我需要经常出差。然后我面临着如何处理我的正装的问题。
作为一名金融从业者，我需要有一个专业的形象，所以我需要穿正装，西装，长裤等。然而，这种正装在旅行中很容易起皱。那么我需要思考如何解决这个问题。
一开始我只想穿正装出差，后来发现穿正装出差不仅不舒服，吃饭的时候还会担心弄脏衣服。那么这就变成了一个大麻烦。
你看，出差时如何穿正装，看似是一个简单的问题，但实际上解决起来还是很麻烦的。
当您有疑问时，只需询问搜索引擎即可。我会在线收集解决方案的建议。
一个常见的建议是去酒店用熨斗熨烫衣服。当然，如果酒店提供熨斗就更好了。但现实中，很多商务酒店并不提供熨斗。即使有熨斗，仍然需要一块合适的熨衣板，而这在很多酒店都很难买到。更重要的是，我在家不做任何技术性的家务。我只会洗碗，不会做熨烫衣服等复杂的操作。
所以这个看似完美的方案在实际中并不实用。
我看到另一个建议，说可以买一个专门的西装旅行包。这款包可以折叠存放西装，也可以挂起来，就像一个更大的公文包一样。该产品确实可以在网上购买，而且价格合理。
但这个解决方案存在问题：旅行时，我已经有一个行李箱和一个背包。携带较大的西装包不仅增加了身体负担，而且还占用了飞机上很大的空间。储物空间满满的，这个大西装袋我已经挂不下去了。
因此，虽然这些解决方案都很有意义，但对我来说它们都带来了操作上的困难。
这让我想到了基金投资领域。我们经常听到一些专业建议，比如继续关注市场，根据市场和宏观经济的变化进行投资调整。
这在理论上是正确的，但对于普通投资者来说，这些建议在实践中可能并不实用。
后来我在网上发现了一个非常实用的小技巧：
您所要做的就是将西装挂在酒店淋浴间，然后将淋浴喷头的水温和水量调节到最大，将淋浴喷头指向一侧，然后关闭淋浴门。很快整个淋浴间就会充满蒸汽。在这样的环境下，西装会变得像经过蒸汽熨烫过一样光滑。然后，您可以关掉水，让防护服在那里放置过夜。
第二天早上，您的西装就会看起来像新的一样，没有皱纹。
这个技巧听起来可能很搞笑，但它确实解决了问题，而且几乎不费吹灰之力。
现在我出差的时候都是这么做的，也推荐经常需要出差的朋友尝试一下这个方法。
好了，说完上面的生活小案例，我们回到基金投资的话题。
基金投资也有类似的技巧。它们可能一点也不花哨，甚至听起来有点搞笑，但它们确实可以解决投资中的一些小问题。
下面，我就分享一下基金投资的这些技巧。
记录投资逻辑
首先，我想跟大家分享的第一个秘诀就是系统记录投资逻辑。
我们经常听到一个道理：如果你投资一只基金后发现业绩不理想，那么你就应该检讨一下自己原来的投资逻辑了。只要你的投资逻辑不改变，这个基金就没有必要赎回。
毫无疑问，这个道理是正确的，没有反驳的余地。
但问题是，虽然我们知道这个道理，但在实际投资过程中却很难真正做到。为什么？很简单，因为我们很容易忘记我们原来的投资逻辑。
有句话说：“走得太远，就会忘记当初为什么出发”。这句话之所以广为流传，受到大家喜爱，是因为它揭示了人性的一些弱点。我们人类很容易忘记自己为什么出发，所以听到这样的话总是很感人。
那么，回到我们购买基金的问题。当我们购买基金时，我们的理由是什么？
也许是因为我们认同基金经理的投资理念。现在基金经理的直播、采访很多，介绍的文章质量也很高。我感觉这几年大家对基金经理的投资理念的理解越来越深。当你看到这些深入挖掘经济知识的文章或直播时，你会对经理的投资方法、投资逻辑和体系有更深入的了解。在这个过程中，你可能会被某种观点或策略所感动，认同他的投资体系，并认为它符合你的需求。然后，你购买基金。
但随着时间的推移，由于市场风格与基金管理人的投资风格不匹配，基金的业绩可能并不理想，甚至可能出现下滑。此时，我们可能想出售。
但实际上，回到我一开始提到的概念，如果你的买入逻辑没有改变，你就不应该卖出。
换句话说，如果你最初买入的原因是为了认可基金管理人的投资体系，那么只要基金管理人的投资体系不发生改变，你就不应该卖出。
但这个时候，我们可能已经忘记了最初的购买逻辑。我们只是觉得最近没赚钱，所以就有了卖的想法。
那么如何解决这个问题呢？这是我想强调的第一个技巧：
记录投资逻辑，尤其是购买的原因，以免以后忘记为什么购买。
那么，如何记录我们的投资逻辑呢？
我的朋友中有股票投资者和原教旨主义者。其中一些人表现良好。我注意到他们都有一个共同的习惯——坚持写自己的投资日记。他们在购买的时候，会清楚地记录下购买的原因。如果你喜欢写作，那么你可以买一个专门的笔记本，像日记一样记录你的投资行为。
比如“我今天买了XX基金，为什么买？因为我看了基金经理的采访，我很认同他的投资体系和逻辑，他的核心投资逻辑是XXXXX，所以我就买了。”就这样，我详细记录了我当时为什么买的逻辑。
那么，当你将来想出售时，你需要做的第一件事就是回顾一下你当初购买的原因。您可以在基金交易平台上看到您的购买日期，并且可以返回当天的日志查看您当时购买的原因。
如果您不喜欢保存纸质记录，也可以选择电子方式。例如，您可以使用Excel电子表格或在QQ空间中写一篇只有您可以阅读的文章。
您可以选择纸质方式或电子方式，选择哪种方式都可以。
另外，还有一个办法，就是给自己录制视频。现在录制视频非常方便，只需打开手机，切换到自拍模式，然后就可以开始说话了。您不需要表达任何言语，只需说出您的想法即可。例如，“今天是5月18日，我买了某只基金，之所以买它，是因为我看了基金经理的直播，我特别同意他说的。”
这样，您就可以方便快捷地记录您的投资逻辑。
最后，我想强调的是，无论是通过笔记本、电子还是视频，记住，当你卖的时候，你必须首先回顾一下你当初为什么买。这可以帮助您更好地轻松判断您的投资逻辑是否仍然存在，是否真的需要出售。
这是我想分享的第一个投资秘诀：记录你的投资逻辑。
了解风险偏好
接下来我想给大家讲解一下投资基金的第二个技巧，那就是了解自己的风险偏好。
大家一定都听说过，购买基金时需要进行风险评估，这是任何基金购买平台都必不可少的一部分。要选择适合自己风险承受能力的基金产品，必须进行风险评估。
风险评估的重要性不仅在于投资者自身的需求，还在于监管的要求。基金销售平台必须确保投资者在购买基金前完成风险评估。
大家都做了风险评估，其中包括很多问题，包括你的财务状况，比如你的年收入，你准备投资多少钱等等。还会问你的投资经验，比如你的投资历史有多长就是，你是否投资过股票、基金、期货等。最后，风险评估也会了解你的风险偏好，比如你是否想要保本产品或者你能接受的损失金额，比如5% 、10%、15% 或甚至20%或30%。
完成风险评估问题后，我们可以从多个角度了解自己适合的投资风险属性。
因为投资需要选择适合自己的产品，所以首先要了解自己和风险偏好，然后才能选择合适的产品。通过风险评估，我们可以更好地了解自己的风险偏好。
但风险评估过程中也确实存在一些问题。
例如，风险评估问卷都会询问您的风险承受能力以及您喜欢哪种投资。我们根据自己的想法选择答案。然而，人们的自我认识实际上可能是不准确的，我们可能会低估或高估我们的风险偏好。
实际上，我们更有可能高估我们的风险偏好。
例如，我们可能觉得可以容忍20%的损失，因为我们认为即使损失20%，我们也不会遇到麻烦。
然而，当我们真正面临损失时，我们不仅要面对金钱上的损失，还要面对内心的焦虑、遗憾、懊恼、不安。这种情绪反应往往对我们的影响较大。
比如我投资了2万元，亏损了20%。我损失了4000元。四千块钱很多，但我可能会想，如果当时我没有买这只基金，我就不会损失这四千块钱。或者说我再买一只基金，那支基金可能盈利了4000元，那岂不是相当于亏损了8000元？这种情绪上的冲击往往是我们无法提前做好充分准备的。
风险评估对于投资者和销售平台来说都是必要的，更广泛、多角度的风险评估问卷可以帮助我们更好地了解自己的风险偏好。然而，仅靠风险评估可能无法完全揭示我们的风险偏好。我们需要在日常生活中寻找更多线索来协助修正和微调我们的风险偏好。
例如，我们可以通过观察自己的驾驶风格来揭示我们真实的风险偏好。
你是那种追求速度或者稳定的人吗？如果前面的公交车行驶得很慢，你会选择变道超车，还是选择平稳行驶？这就像投资中的风险决策。每个人都有自己的选择。没有对错之分，但这些选择的背后却揭示了我们不同的性格和风险偏好。
一个人的真实性格常常在他或她开车时显露出来，尤其是在可能发生冲突的情况下。因此，我经常建议人们通过观察一个人的驾驶风格来更好地了解一个人。
我曾经向表弟建议，当她考虑是否要嫁给男友时，可以坐在他的副驾驶座上，观察他的驾驶风格，看看他是否在路上容易生气或喜欢插队。如果他能保持良好的气质，那么他也许是一个合适的伴侣。
同样，我们也可以将这种观察方法运用到投资中。面对冲突和不确定性（例如驾驶）时，您的反应与您的投资风险偏好密切相关。
因此，要了解自己的风险偏好，不仅需要完成风险评估问卷，还需要通过日常生活经验对其进行修改和微调。
在成都，我们很多人都喜欢打麻将。虽然我自己不打麻将，但我有一些好朋友特别热衷于打麻将。有趣的是，我发现他们打麻将的方式实际上反映了他们的投资个性。
我有一个朋友打麻将，他一定是个大牌手。他必须拥有所有颜色，因为如果他拥有相同的颜色，那么他获胜时会赢得更多。至于我的另一个朋友，他打麻将非常保守。只要他有好棋，他都会选择先下，哪怕是烂棋。这两种打麻将的方式就像是高风险高回报和低风险低回报的投资策略。
当我们面临投资机会时，我们也可能面临类似的选择：是选择高风险、高回报的机会，还是低风险、低回报的机会？这其实就是我们面对不确定性时投资性格的体现。
因此，我们在进行投资之前，可以通过这样的日常生活例子来帮助我们更好地了解自己的投资性格，更好地了解面对不确定性时我们会做什么。选择。
这是我给你的第二个投资建议：了解你的风险偏好。了解自己的风险偏好不仅可以帮助我们在面对投资机会时做出更好的决策，也可以帮助我们更好地处理日常生活中的各种选择和决定。
避免心理偏见
第三个技巧是避免自己的心理偏见。我们经常陷入这样的困境：我关注了某个基金或者某个投资方向，然后我就开始犹豫是否要买。
大家都说这个基金或者投资方向很好。以人工智能为例，可以看到今年一季度人工智能题材的增长相当可观。网上可以找到大量的文章和直播来讲解人工智能主题的投资机会。然而，你开始怀疑，我应该投资人工智能吗？
你可能会认为，如果我不投资，那么我就会错过这个人工智能热潮，这个看似有前途的投资领域。那你想，如果我投资，但是涨了这么多，我这个时候进去，我会变成taker吗？
你开始感到困惑和犹豫。有的人可能会挣扎一个月、两个月、三个月，甚至更长时间。而这个时候，无论你决定买还是不买，我觉得都没关系，因为这种状态本身就是不健康的。
这种困境会让你时不时地思考是否应该投资人工智能，这会影响你的心情，甚至你的生活状况。你正在和朋友开心地聊天，突然你想到是否应该投资人工智能。这会影响你的生活，这不是我们想要的。
那么为什么我们如此容易陷入这种困境呢？
这里有一个重要的心理机制，那就是人们总是对自己没有的东西感到好奇。如果你没有它，你会特别想知道拥有它是什么感觉。这就是我们常说的“别人的东西总是好的”。这是一种深切的感受。
所以，当你陷入这种纠结的时候，很多时候并不是你真的想配置这个基金，或者你非常看好这个方向，而是因为你没有。你内在的偏见，你内在的这种机制，总是对你有吸引力。
如果你真正从心底里认可了这个行业、这个方向、这个经济理念，你往往会毫不犹豫地直接开始投资。既然你还在犹豫、犹豫了很长一段时间，你心里其实可能有很大的怀疑，这就是你没有投资的原因。
那么，如何解决这个问题呢？这是我的秘诀，非常非常简单。
下次再遇到这种纠缠，就别再纠缠了。一旦遇到这种想买又犹豫的情况，就直接买吧。
您可能认为这个建议有点不可靠。你可能会问：“我喜欢什么就买什么吧？有那么简单吗？”
是的，其实我的建议是，当你在犹豫、困惑要不要买的时候，就买吧。
不过需要注意的是，这里的购买并不是指花大量的钱去购买你正在苦苦挣扎的基金，而只是购买一小部分，这只是象征性的购买。比如100元就可以买。对你来说，这100块钱根本不算什么。无论上涨10%，你盈利10元，还是下跌10%，你亏损10元，你都承受得起。
这种做法的好处是，一旦你拥有了这只基金，哪怕只有100块钱，你的心理偏见也会被稀释。因为你已经拥有了它，你对它的感受和想法就会更加理性。
你会发现，在你购买的那一刻，你内心的偏见已经被大大淡化了。
回顾我自己的投资经历，我发现这种方法对我来说非常有效。
曾几何时，年轻的时候，看到别人的资金涨得很好，自己的内心却波涛汹涌。当时我就是用这个方法先买了一小部分。我发现买了之后，我对那支基金的看法变得更加理性了。有时，我什至发现我不太喜欢那只基金。
因此，我希望这个技巧能够帮助您避免心理偏见，让您在投资基金时做出更好的决策。
这是我想分享的第三个技巧。希望有帮助。
准备大师的报价
作为投资者，我们难免会遇到市场波动和经济调整，常常会陷入焦虑的心态。生活中不如意的事情时常发生，投资也常常会遇到不如意的情况。通常，我们在投资过程中会经历更多的压力和焦虑。
股市的一个共同规则是，80%的上涨是在20%的时间内完成的，剩下的80%的时间是等待的过程。在我们经常面临的情况下，我们应该坚守一些原则，比如别人恐惧时我贪婪，坚持长期投资，以及实践和经验的积累。
这些道理我们都明白，但在关键时刻却常常忘记。
解决这个问题，最直接、最根本的办法就是深入开展调查研究。将这些原则融入你的内心，形成不可动摇的哲学，你就能成为投资大师。然而，这并不容易。
所以，一个能帮助我们的小技巧，不仅是了解这些原理，还可以打印一些书籍或者投资大师的经典语录。您可以将这些投资报价打印在 A4 纸上并将其放在您的办公桌上。
当然，A4纸打印可能不够美观。你可以在网上找淘宝店打印的更漂亮，甚至可以找人写字画。成本并不高。
或者，您可以自己编写然后打印出来。把一些经典的投资原则牢牢记在心里，比如别人恐惧别人贪婪、基金下跌正是做好计划、长期定投努力等，不仅留在心里，而且打印出来并将它们放在您经常做出投资决策的地方，无论是在您的办公桌上。睡觉时或睡前。
这样，当你真正看到这些文字时，它们就会给你的心灵敲响警钟，并产生一种不同的力量。
这种方法过去就被人们使用过。我们都知道，鲁迅先生上学时，为了改变迟到的习惯，他在课桌上刻下了“早上”二字，提醒自己早到。
虽然鲁迅先生的做法有问题。在桌子上刻字是破坏公物，好孩子不能模仿，但这个原则仍然适用。我们需要一个我们可以实际看到的单词或语言来更好地提醒自己。
这就是我以前做过的。当我以前坐地铁上班时，我会把地铁时刻表打印出来贴在门口。每天早上起床的时候我都会看这个时刻表，尤其是那些地铁列车。最好拿这个。如果实在太晚了，那就是下一场了。如果没有，那就是最后一次，也就是最后期限。时间。
如果错过了最佳时间段，肯定会迟到，所以我把时刻表贴在门上，每天早上刷牙就能看到，然后开始倒计时下楼，准时挤地铁。
同样，当我们作为投资者面临投资决策时，将投资大师的名言放在我们看得见的地方，比如办公桌上、床前，可以很大程度上激励我们，避免我们只懂理论而不懂理论。将其付诸实践。实际情况时有发生。
做好岗位管理
在投资中，仓位管理是一门需要深入学习的重要知识。尤其是如何根据大局和自己的判断来管理仓位，是一门非常深奥的学问。对于很多专业投资者来说，持仓管理的不断实践和探讨是提高的重要一环。
想要做好高级职位管理，就需要不断学习。这是非常困难的，我在这里无法详细解释。至少需要一个专题分享来深入探讨如何进行好仓位管理。
不过，有一个简单实用的技巧：任何时候都不要缺或饱。
这个提示非常重要。我们听过一句话，虽然不是很文雅，但是很实用，古今中外都适用，那就是“屁股决定脑袋”。这句话听起来不太优雅，我们用更优雅的方式表达一下：
你的立场决定了你的思维视角，你的思维视角会极大地影响你的观点。
想象一下，在我们的大脑中，如果你做空，就意味着你的仓位完全偏空，你不能接受看涨观点，因为你已经做空了。如果有人唱太多了，你会感觉不舒服，你会认为对方在和你作对。
一旦你建立了空头头寸，空头就变成了你的头寸，你就变成了一个彻底的空头。你只想听到做空言论，而不想看到做多观点。或者即使你看得长远，你也会觉得对方与你作对，你就会产生情绪，因为你的立场决定了你思考问题的角度，你会不由自主地收集市场上的利空消息并避免利好因素发生变化。 。
同样，如果你满仓，你只想听到好消息，不想听到坏消息，所以我们常说“死多”或“死空”。
所以不要这样做。空仓和满仓都会直接改变您的仓位。当你完全站在某个立场之后，就很难冷静思考了。
比如我们可以说半仓是一个比较合适的位置。
为什么？之前有朋友跟我聊天，他说半个位置特别难受。我问他为什么半姿势这么不舒服，他简单地解释了这一点。当半个仓位上涨时，他会感到犹豫，因为还有半个仓位没有进入；即使跌了，他也犹豫了，因为他已经买了一半的仓位。
我告诉他，其实这是对的。当你处于半仓位时，无论上涨还是下跌，都会让你犹豫不决，因为你没有明确的仓位。你处于一个中立的位置，既期待上涨，又期待下跌，既不期待上涨，也不期待下跌。别指望会下降。
因为你处于中立的位置，所以你会更客观地思考事情。
所以，一定要管好仓位，千万不要满仓，更不要空仓。这是一个小但有用的技巧。
多与同行交流
投资的过程往往是孤独的。每个人的投资逻辑、方法和策略都不同，很难达成共识。正因为如此，投资过程很容易感到孤独，尤其是当它充满挑战和压力时。因此，我们需要寻找投资伙伴进行交流，排解孤独感，增强信心。
这个技巧不需要太多解释。这里我要提醒大家的是同伴的概念。
合伙人并不意味着和你有完全相同的投资行为，而是指你们能够在投资理念上达成普遍共识，能够求同存异。比如说你投资新能源，是不是只有购买新能源的人才能成为你的同伴？
未必。我真的不鼓励你只和买新能源的人交流，因为有时候大家的想法很相似，而这种固执的想法可能会带来偏见。
比如你买新能源，你朋友买医药，你们的投资领域就不一样。但你的底层逻辑是相似的。你买新能源，他买医药，都是因为我们期待这些行业有美好的未来。所以即使市场短期表现不好，如果都是优质行业，你也会买。
所以你可以看到，买新能源和买药品的底层逻辑是一样的，所以你们两个可以成为同伴。
你可以和这样的人组成一个交流群，大家在遇到压力的时候可以互相鼓励、打气，而不是抱怨和传递负面信息。这样做也将恢复您的投资信心。
营造投资仪式感
投资之路是漫长的，投资的成果往往需要时间才能体现。在投资过程中，我们可以设定一些里程碑，以便在实现绩效和结果之前获得一些满足感。
例如，如果你购买一只基金，可能需要三五年才能真正看到投资业绩的结果。投资需要耐心。例如，固定投资也需要多年持续投资。这个过程是很漫长的，我们希望从我们的投资结果中得到预期的回报，但是等待太久会让我们焦虑。
那么如何解决这个问题呢？我有一个建议，我们不能提前得到投资业绩和回报，但我们可以提前得到满意。
例如，当您购买一只基金并持有一年时，这非常好，因为这意味着您能够长期持有它。我们常说股票要长期持有，三年、五年甚至更长时间。其实很多人只持有基金几个月，但我们能持有一年，已经很好了。
或者说，如果我们选择定投方式，投资了二十个周期，也是不错的。因为我之前看过统计，很多投资者在进行定投时只能坚持三个时期左右，然后因为缺乏耐心而停止投资。
因此，比如当我持有一只基金满一年，或者进行了20次定投，虽然投资回报可能不尽如人意，但从基金投资行为的可持续性来看，已经有了进步。对于我们个人来说，我们在投资的过程中取得了进步。
这个时候我们就可以奖励自己一些东西，营造一种仪式感。
比如，当我持有这只基金一年后，我能奖励自己一顿美餐吗？或者，购物车里有一些小东西、便宜的东西，你一直在犹豫要不要买。所以现在我已经做了二十个固定投资了，我应该犒劳一下自己，买一些。
在这个过程中，你会发现，最后你会知道，这是因为我坚持了投资，所以我提前获得了里程碑式的满足感。
从投资收入的角度来看，这种奖励并没有带来实际绩效的改善，但是它对巩固您的长期投资行为和理念非常有帮助。因为它给您一种积极的反馈。当我们训练技能时，最重要的是继续给予积极的反馈。通过不断收到积极的反馈，您将变得更加自信。
这是第七个提示。
